Ξέπλυμα χρήματος από το διαδίκτυο, με στρατολόγηση money mules

[ipo]

Η εταιρεία υπηρεσιών ασφαλείας, Fortinet, στη μηνιαία αναφορά διαδικτυακών κινδύνων του Οκτωβρίου, ανέφερε ότι τα άτομα που χρησιμοποιούνταν από τους εγκληματίες για το ξέπλυμα χρήματος, είχαν προσληφθεί μέσω αληθοφανών αγγελιών. Οι hacker που χρησιμοποιούσαν το λογισμικό Zeus χρειάζονταν τα αποκαλούμενα money mules, δηλαδή άτομα που θα βοηθούσαν εν αγνοία τους στη μεταφορά των χρημάτων μεταξύ τραπεζικών λογαριασμών, ώστε τελικά να χαθούν τα ίχνη τους.

Η πρόσληψη των money mules γίνεται μέσω αγγελιών που ζητούν άτομα για απασχόληση ως χρηματομεσίτες (money-tranfer broker), διοικητικοί αντιπρόσωποι, διαχειριστές πληρωμών. Σε e-mail που ανακάλυψε η Fortinet, οι εγκληματίες προσπαθούν να επιστρατεύσουν άτομα για το ξέπλυμα χρήματος προσφέροντας εργασία ως "administrative representative" με μισθό 5.000€ το μήνα, συνοδευόμενο από προμήθεια. Η δουλειά απαιτούσε τη διαχείριση καθημερινών οικονομικών υποχρεώσεων, σχετιζόμενων με πελάτες, καθώς και τη συγγραφή εβδομαδιαίων οικονομικών αναφορών.

Ο Derek Manky της Fortinet, δήλωσε ότι τα περισσότερα είδη εργασίας που προτείνονται στα money mules, προσφέρουν 10% προμήθεια για τη διεξαγωγή ενός εμβάσματος. Κάνοντας μερικά απλά κλικ με το mouse, το θύμα θα μπορούσε να κερδίσει περίπου 1000 δολάρια για μία μεταφορά 10.000$. Επιπλέον ο Manky είπε ότι η Fortinet έχει διαπιστώσει πως το 2010 έχει πραγματοποιηθεί δραστική στρατολόγηση money mules για το ξέπλυμα του χρήματος.

Η Fortinet συνιστά στους χρήστες του διαδικτύου που αναζητούν εργασία, να είναι προσεκτικοί στις ανακοινώσεις για θέσεις εργασίας που απαιτούν λίγα προσόντα και ταυτόχρονα προσφέρουν μεγάλη αμοιβή. Επίσης θα πρέπει να είναι επιφυλακτικοί όταν συναντούν προτάσεις εργασίας με ασαφές αντικείμενο που περιλαμβάνουν εμβάσματα σε ξένη χώρα. Τέλος δε θα πρέπει να φανερώνουν προσωπικές πληροφορίες, όπως τα στοιχεία του τραπεζικού τους λογαριασμού.



Πηγή: SPAMfighter

[ipo]

Να προσθέσουμε ότι τα money mules είναι οι πρώτοι που συλλαμβάνονται όταν διαπιστωθεί υποκλοπή χρήματος, διότι συνήθως είναι άτομα που δεν έχουν υποψιαστεί ότι εργάζονται για το ξέπλυμα χρήματος και αφήνουν πλήρη ίχνη στις οικονομικές συναλλαγές τους. Ανάλογα με τη νομοθεσία της χώρας, μπορεί να αντιμετωπίζουν διαφόρων ειδών διώξεις και να είναι υπόλογα για τα χρηματικά ποσά που διακίνησαν. http://www.youtube.com/watch?v=HPlsxuOLUWw

[hostolis]

Καλά ε, στην αρχή διάβασα μονο τα bold και αντί για Fortinet διάβασα Forthnet...
Είπα απο μέσα μου: Ώπα! Αποκαλύφθηκε ο λόγος πυο στέλνουν εξώδικα για οφειλές το 2005 σε πελάτες που φεύγουν; Ξεπλένει χρήμα η Forthnet;
Χαχαχαχαχαχα

[trd64]

Καλά ε, στην αρχή διάβασα μονο τα bold και αντί για Fortinet διάβασα Forthnet...
Είπα απο μέσα μου: Ώπα! Αποκαλύφθηκε ο λόγος πυο στέλνουν εξώδικα για οφειλές το 2005 σε πελάτες που φεύγουν; Ξεπλένει χρήμα η Forthnet;
Χαχαχαχαχαχα

Δεν είσαι πολύ μακριά.
Ξέπλυμα μπορεί να μην κάνουν αλλά φορολογικά γίνεται μπάχαλο.

[efthlouk]

Καλά ε, στην αρχή διάβασα μονο τα bold και αντί για Fortinet διάβασα Forthnet...
Είπα απο μέσα μου: Ώπα! Αποκαλύφθηκε ο λόγος πυο στέλνουν εξώδικα για οφειλές το 2005 σε πελάτες που φεύγουν; Ξεπλένει χρήμα η Forthnet;
Χαχαχαχαχαχα

Hahahaha! Και γω!:P

[ntoremi]

Να προσθέσουμε ότι τα money mules είναι οι πρώτοι που συλλαμβάνονται όταν διαπιστωθεί υποκλοπή χρήματος, διότι συνήθως είναι άτομα που δεν έχουν υποψιαστεί ότι εργάζονται για το ξέπλυμα χρήματος και αφήνουν πλήρη ίχνη στις οικονομικές συναλλαγές τους. Ανάλογα με τη νομοθεσία της χώρας, μπορεί να αντιμετωπίζουν διαφόρων ειδών διώξεις και να είναι υπόλογα για τα χρηματικά ποσά που διακίνησαν. http://www.youtube.com/watch?v=HPlsxuOLUWw

E και; Μετα αποδεικνυεται οτι ηταν οι τελευταιοι τροχοι της αμαξης, οτι δεν γνωριζαν, οτι καμια εμπλοκη δεν ειχαν, οτι ηταν απλοι νοικοκυραιοι βιοπαλαιστες που ηθελαν να βγαλουν ενα παραπανω χαρτζιλικι να θρεψουν την οικογενεια τους. Δεν αθωωνονται;;

[ipo]

E και; Μετα αποδεικνυεται οτι ηταν οι τελευταιοι τροχοι της αμαξης, οτι δεν γνωριζαν, οτι καμια εμπλοκη δεν ειχαν, οτι ηταν απλοι νοικοκυραιοι βιοπαλαιστες που ηθελαν να βγαλουν ενα παραπανω χαρτζιλικι να θρεψουν την οικογενεια τους. Δεν αθωωνονται;;

Αν βρεθεί στον τραπεζικό σου λογαριασμό ένα ποσό που είναι παράνομο, απαγορεύεται να το αποδεχθείς, να κάνεις ανάληψη αυτού, να το προωθήσεις. Δεν ξέρω αν αθωώνεσαι πλήρως με βάση την ελληνική νομοθεσία, αν αποδείξεις ότι έπεσες θύμα παραπλάνησης.

Στις ΗΠΑ πάντως, αν εξαργυρώσεις πλαστή επιταγή (εκεί εξαργυρώνονται άμεσα, πριν γίνει πλήρης έλεγχος της εγκυρότητάς τους) και δε βρουν αυτόν που την υπέγραψε, αμέσως καθίσταται υπόλογος (χρηματικά, όχι ποινικά), εκείνος που πήρε τα χρήματα, οπότε οφείλει τα επιστρέψει. Υπάρχουν πολλές απάτες που βασίζονται σε αυτό (σου στέλνουν χρήματα με επιταγή και πρέπει να επιστρέψεις/στείλεις ένα μέρος αυτής) και τελικά την πληρώνει το θύμα.

[ntoremi]

Αν βρεθεί στον τραπεζικό σου λογαριασμό ένα ποσό που είναι παράνομο, απαγορεύεται να το αποδεχθείς, να κάνεις ανάληψη αυτού, να το προωθήσεις. Δεν ξέρω αν αθωώνεσαι πλήρως με βάση την ελληνική νομοθεσία, αν αποδείξεις ότι έπεσες θύμα παραπλάνησης.

Στις ΗΠΑ πάντως, αν εξαργυρώσεις πλαστή επιταγή (εκεί εξαργυρώνονται άμεσα, πριν γίνει πλήρης έλεγχος της εγκυρότητάς τους) και δε βρουν αυτόν που την υπέγραψε, αμέσως καθίσταται υπόλογος (χρηματικά, όχι ποινικά), εκείνος που πήρε τα χρήματα, οπότε οφείλει τα επιστρέψει. Υπάρχουν πολλές απάτες που βασίζονται σε αυτό (σου στέλνουν χρήματα με επιταγή και πρέπει να επιστρέψεις/στείλεις ένα μέρος αυτής) και τελικά την πληρώνει το θύμα.

Kακως!

[ipo]

Kακως!

Αν ο πολίτης βρεθεί να μην έχει καμία ευθύνη για τη συμμετοχή του σε παράνομες δραστηριότητες (ακόμα και ακούσια), τότε κανείς δε θα δείχνει την παραμικρή προσοχή και θα γίνει πολύ πιο εύκολη η παρανομία που επιβαρύνει όλους μας. Επίσης το ελαφρυντικό της άγνοιας θα μπορεί να μεθοδευτεί πολύ πιο εύκολα από τους ίδιους τους εγκληματίες, για να ξεγλιστρούν από το νομικό σύστημα.

Αν σου πει κάποιος να μεταφέρεις μετρητά από το ένα σημείο στο άλλο, με 10% προμήθεια, δε νομίζω ότι σε τιμά ιδιαίτερα το να επικαλεστείς ότι δεν υποψιάστηκες πως συμμετέχεις σε κάτι παράνομο. Επίσης αν εξαργυρώσεις μία επιταγή πριν εξακριβωθεί η εγκυρότητά της, πάλι έχεις πάρει το ρίσκο σου.

Το να θέλουμε να κάνει τέλεια τη δουλειά της η αστυνομία κι εμείς να κρίνουμε από τον καναπέ δηλώνοντας απροθυμία συνεργασίας με την εγρήγορσή μας, δε μας βοηθάει σαν κοινωνία.

[ntoremi]

Αν ο πολίτης βρεθεί να μην έχει καμία ευθύνη για τη συμμετοχή του σε παράνομες δραστηριότητες (ακόμα και ακούσια), τότε κανείς δε θα δείχνει την παραμικρή προσοχή και θα γίνει πολύ πιο εύκολη η παρανομία που επιβαρύνει όλους μας. Επίσης το ελαφρυντικό της άγνοιας θα μπορεί να μεθοδευτεί πολύ πιο εύκολα από τους ίδιους τους εγκληματίες, για να ξεγλιστρούν από το νομικό σύστημα.

Αν σου πει κάποιος να μεταφέρεις μετρητά από το ένα σημείο στο άλλο, με 10% προμήθεια, δε νομίζω ότι σε τιμά ιδιαίτερα το να επικαλεστείς ότι δεν υποψιάστηκες πως συμμετέχεις σε κάτι παράνομο. Επίσης αν εξαργυρώσεις μία επιταγή πριν εξακριβωθεί η εγκυρότητά της, πάλι έχεις πάρει το ρίσκο σου.

Το να θέλουμε να κάνει τέλεια τη δουλειά της η αστυνομία κι εμείς να κρίνουμε από τον καναπέ δηλώνοντας απροθυμία συνεργασίας με την εγρήγορσή μας, δε μας βοηθάει σαν κοινωνία.

Αυτα τα ηθικοπλαστικα να πας να τα πεις σε εναν ανεργο με 3 παιδια που πασχιζει να τα φερει βολτα μερα-μερα και θα κανει οποιαδηποτε δουλεια του προτεινουν για να μην μεινει αστεγος και χωρις φαι. Μαλλον εσυ εισαι ο κυριος του καναπε.

[ipo]

Αυτα τα ηθικοπλαστικα να πας να τα πεις σε εναν ανεργο με 3 παιδια που πασχιζει να τα φερει βολτα μερα-μερα και θα κανει οποιαδηποτε δουλεια του προτεινουν για να μην μεινει αστεγος και χωρις φαι. Μαλλον εσυ εισαι ο κυριος του καναπε.

Ενδιαφέρουσα η θέση σου. Θα τη λάβω υπόψη.

[orck]

Τι κινδυνος υπαρχει εαν αποκαλυψεις σε καποιο τριτο τον αριθμο τραπεζικου λογαριασμου σου;
ΥΓ Εχει δικιο ο ntoremi, η ζωη ειναι δυσκολη για αρκετους, ΠΟΛΥ ΔΥΣΚΟΛΗ. Σαν κοινωνια δεν θα επρεπε να τους την κανουμε ακομη δυσκολοτερη επειδη δεν κανουν σωστα την δουλεια τους οι υπολοιποι.

[ipo]

ΥΓ Εχει δικιο ο ntoremi, η ζωη ειναι δυσκολη για αρκετους, ΠΟΛΥ ΔΥΣΚΟΛΗ. Σαν κοινωνια δεν θα επρεπε να τους την κανουμε ακομη δυσκολοτερη επειδη δεν κανουν σωστα την δουλεια τους οι υπολοιποι.

Φαντάσου κάποιον οικογενειάρχη να δουλεύει 12 ώρες την ημέρα και να παίρνει βασικό μισθό, 590€. Ο εργοδότης του τον πληρώνει με κατάθεση σε τραπεζικό λογαριασμό. Πάει λοιπόν αυτός στο τέλος του μήνα να πάρει το μηνιάτικο για να πληρώσει ενοίκιο και να έχει για τα ψώνια. Έκπληκτος όμως παρατηρεί ότι στο λογαριασμό του δεν υπάρχει τίποτα, επειδή του έκλεψαν τα στοιχεία για το e-banking (το είχε επειδή δεν είχε χρόνο να περιμένει σε ουρές για να πληρώνει λογαριασμούς και άλλα) και του πήραν όλα τα χρήματα.

Ζητάει το δίκιο του από την αστυνομία, αλλά εκείνη του δείχνει έναν τύπο στην Ουκρανία:
"Δυστυχώς αυτός πήρε κατά λάθος τα χρήματά σου και τα έστειλε με Western Union στη Ζιμπάμπουε. Εκεί χάθηκαν τα ίχνη τους. Μόνο αυτός φαίνεται στις μεταφορές των χρημάτων, ο οποίος δε φταίει καθόλου και δεν διώκεται. Απλά ήθελε να βγάλει το 10% από τα χρήματά σου, νομίζοντας ότι είναι νόμιμο. Να ζήσει την οικογένειά του ήθελε κι αυτός, όπως εσύ."

[senkradvii]

Καλά ε, στην αρχή διάβασα μονο τα bold και αντί για Fortinet διάβασα Forthnet...
Είπα απο μέσα μου: Ώπα! Αποκαλύφθηκε ο λόγος πυο στέλνουν εξώδικα για οφειλές το 2005 σε πελάτες που φεύγουν; Ξεπλένει χρήμα η Forthnet;
Χαχαχαχαχαχα

lol και εγώ..! Όλοι πέσαμε θύματα των bold ή των πονηρών μυαλών μας?

Στο θέμα μας τώρα οφείλω να συμφωνήσω με τον ipo.. Όλοι περνάμε δύσκολες στιγμές αλλά το "εύκολο" και πολύ χρήμα πάντα ελοχεύει πολλούς κινδύνους γι'αυτό άλλωστε είναι και πολύ! Το ότι ο οποιοσδήποτε μπορεί να βρίσκεται σε μια δύσκολη θέση δεν πρέπει σε καμία περίπτωση να αποτελεί "ελαφρυντικό" ώστε να χάνει την οξυδέρκεια του και να μην (ή να μην θέλει να) αντιληφθεί τους πιθανούς κινδύνους! Σίγουρα η απελπισία μπορεί να σε ωθήσει σε λάθος επιλογές αλλά αντιθέτως τότε ακριβώς είναι που πρέπει να σκεφτείς 2 φορές περισσότερο την επιλογή σου και τις πιθανές επιπτώσεις τις.

[aiolos.01]

Αυτα τα ηθικοπλαστικα να πας να τα πεις σε εναν ανεργο με 3 παιδια που πασχιζει να τα φερει βολτα μερα-μερα και θα κανει οποιαδηποτε δουλεια του προτεινουν για να μην μεινει αστεγος και χωρις φαι. Μαλλον εσυ εισαι ο κυριος του καναπε.

Σωστά οπότε αν έρθει κάποιος σε αυτό τον άνεργο και του πει "πάρε αυτή την άσπρη σκονίτσα και πήγαινε την παρακάτω και θα πάρεις 1000€" θα μπορεί μετά να ισχυριστεί στο δικαστήριο οτι δεν φταίει γιατί που να καταλάβει οτι ήταν κόκα.