Καταθεσεις...

[aroutis]

Υπομονή μόνο παιδιά γιατί μάλλον θα πέσουν πολλά false positives και δεν το'χουν σε τίποτα να μας τρέχουν όλους

Δεν νομίζω.
Οι έλεγχοι ειναι στοχευμένοι σε περιπτώσεις όπου δεν δικαιολογείται η αύξηση της δηλωθήσας περιουσίας. Και καιρός ήταν να αρχίσουν οι διασταυρώσεις.

[manoulamou]

Δεν ξερω για εσας, τα παιδια μου παντως οταν ξε-πουλησαν ενα διαμερισμα, πληρωθηκαν σε μετρητα και πηγαν να τα καταθεσουν (πανω απο 10.000- εκαστον) αυτοματως τους ζητηθηκε και εδωσαν επισημο εγγραφο αποδεικτικο του πώς τα απεκτησαν!

ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ καθε που βλεπω τον τιτλο του θεματος, δεν ξερω γιατι... αλλά με πιανει ΝΕΥΡΙΚΟ ΓΕΛΙΟ... ας να μην αναφερθω στην τηλεοπτικη διαφημιση με τον συμπαθη ηθοποιο!

[zardoz]

Δεν ξερω για εσας, τα παιδια μου παντως οταν ξε-πουλησαν ενα διαμερισμα, πληρωθηκαν σε μετρητα και πηγαν να τα καταθεσουν (πανω απο 10.000- εκαστον) αυτοματως τους ζητηθηκε και εδωσαν επισημο εγγραφο αποδεικτικο του πώς τα απεκτησαν!

Είναι απαίτηση της τράπεζας της Ελλάδος, αλλά για χρόνια έπαιζαν όλοι το "ίδιο" κόλπο.

Κατέθετες 50.000 στην Eurobank καταθέτοντας το πωλητήριο. Μετά κατέθετες άλλα 50.000 στην Alpha
καταθέτοντας το ΙΔΙΟ πωλητήριο και πάει λέγοντας. Μιλάμε για πολύ μαύρο χρήμα ξεπλύθηκε έτσι.
Φωτοτυπίες από τα έγγραφα αποστέλλονται στην τράπεζα της Ελλάδος αλλά ΚΑΝΕΙΣ δεν έκανε cross-check.

Τώρα "λένε" αυτό άλλαξε.

[cool11]

Εχουν οι γονεις μου κατι προθεσμιακες καταθεσεις.
Ετησιας διαρκειας.
Τον Αυγουστο ληγει το 1 ετος.
Απο Σεπτεμβρη θα (πρεπει) να φανουν τα χρηματα, στους λογαριασμους απο τους οποιους ηταν δεσμευμενα; Θα επανελθουν δηλαδη; (αν δεν πανε να κανουν ανανεωση της 'προθεσμιας')

[frap]

Έτσι συνηθίζεται....

[manoulamou]

Επειδη ειμαι και ασχετη, αυτο γιατι θα αποτελεσει προβλημα
με την εφορια;

[zardoz]

Επειδη ειμαι και ασχετη, αυτο γιατι θα αποτελεσει προβλημα
με την εφορια;

Μιλάς για ποιο πράγμα? Για το παραπάνω με το σπίτι ?

[MNP-10]

Είναι απαίτηση της τράπεζας της Ελλάδος, αλλά για χρόνια έπαιζαν όλοι το "ίδιο" κόλπο.

Κατέθετες 50.000 στην Eurobank καταθέτοντας το πωλητήριο. Μετά κατέθετες άλλα 50.000 στην Alpha
καταθέτοντας το ΙΔΙΟ πωλητήριο και πάει λέγοντας. Μιλάμε για πολύ μαύρο χρήμα ξεπλύθηκε έτσι.
Φωτοτυπίες από τα έγγραφα αποστέλλονται στην τράπεζα της Ελλάδος αλλά ΚΑΝΕΙΣ δεν έκανε cross-check.

Τώρα "λένε" αυτό άλλαξε.

Καλη κομπινα οσον αφορα τις τραπεζες, αλλα οσον αφορα την εφορια πως διαλο παρακαμπτεις οτι φαινεται πωληση Χ ευρω και εχεις σε 3 τραπεζες 3 * X ευρω απ'την ιδια πωληση?

Γιατι αυτο ειναι το βασικο ξεπλυμα που σ'ενδιαφερει... να φαινονται legit στην εφορια.

[zardoz]

Καλη κομπινα οσον αφορα τις τραπεζες, αλλα οσον αφορα την εφορια πως διαλο παρακαμπτεις οτι φαινεται πωληση Χ ευρω και εχεις σε 3 τραπεζες 3 * X ευρω απ'την ιδια πωληση?

Γιατι αυτο ειναι το βασικο ξεπλυμα που σ'ενδιαφερει... να φαινονται legit στην εφορια.

Παλαιότερα δεν έβλεπε η εφορία την αυξομείωση των καταθέσεων, και τον εποπτικό ρόλο
τον είχε αποκλειστικά η τράπεζα της Ελλάδος.

Τα παραστατικά πήγαιναν με fax εκεί και κανείς δεν έλεγχε ουσιαστικά αν η πώληση ενός
αγροτεμαχίου είχε χρησιμοποιηθεί πενήντα φορές σε πενήντα διαφορετικές τράπεζες για
να δικαιολογήσει 50x"κάποιο ποσό".

Τώρα ακόμα έχει τον εποπτικό ρόλο, αλλά με την σύνδεση της ΑΑΔΕ με τις τράπεζες, οι
κινήσεις ανά ΑΦΜ/Λογαριασμό μαθαίνονται. Φυσικά, βάζοντας συνδικαιούχους (πολλούς),
εταιρίες, αν σπάσεις καταθέσεις σε δύο/τρία χρόνια πάλι δε φαίνεται εύκολα κάτι.

Μόνο κάποιο AI σύστημα θα λειτουργούσε πάντως, αν περιμένεις από ανθρώπινο έλεγχο...

[8anos]

Καλη κομπινα οσον αφορα τις τραπεζες, αλλα οσον αφορα την εφορια πως διαλο παρακαμπτεις οτι φαινεται πωληση Χ ευρω και εχεις σε 3 τραπεζες 3 * X ευρω απ'την ιδια πωληση?

Γιατι αυτο ειναι το βασικο ξεπλυμα που σ'ενδιαφερει... να φαινονται legit στην εφορια.

Για να ξεπλύνεις πρέπει να πληρώσεις και κάτι σε φόρο

Φαντάζομαι ότι αυτό δούλευει αν υπάρχουν παραπάνω από ένας συνδιοκτητες οπότε καταθέτουν ο καθένας όλο το ποσό σε δικό τους λογαριασμο.

[manoulamou]

Μιλάς για ποιο πράγμα? Για το παραπάνω με το σπίτι ?

ΟΧΙ για το σπιτι, αναφερομουν στο αμεσως προηγουμενο μηνυμα
για την ΑΠΟΔΕΣΜΕΥΣΗ μιας προθεσμιακης καταθεσης κατα την ΛΗΞΗ της...

[frap]

ΟΧΙ για το σπιτι, αναφερομουν στο αμεσως προηγουμενο μηνυμα για την ΑΠΟΔΕΣΜΕΥΣΗ μιας προθεσμιακης καταθεσης κατα την ΛΗΞΗ της...

Όχι φυσικά. Τα χρήματα δε φύγαν από την κυριότητά σου. Απλά πήγαν σε άλλου τύπου λογαριασμό. Η τοκοφορία τους κατατίθεται στον κανονικό σου λογαριασμό, φαίνεται ως κίνηση και παρακρατείται αυτόματα ο φόρος επί των τόκων, στη δε ενημέρωση προς την εφορία επίσης αθροίζονται ως εισόδημα για να επιβληθεί η εισφορά αλληλεγγύης. Σκέψου πως απλά πήρες περισσότερους τόκους στον τραπεζικό σου λογαριασμό. Τίποτε περισσότερο.

[MNP-10]

https://bankingnews.gr/index.php?id=473771

Υπάρχει και τρίτος υπαίτιος η Τράπεζα της Ελλάδος η οποία πρόσφατα πραγματοποίησε stress tests και πέρασε όλες τις μικρές τράπεζες, τι αξιολογήσεις κάνει η ΤτΕ;
Κανείς δεν είδε το πρόβλημα με τον μέτοχο και την γρήγορη δαπάνη των κεφαλαίων, κανείς εκεί στην ΤτΕ δεν πήρε χαμπάρι τι συμβαίνει;

Κακοηθειες.

Οι τραπεζες ειναι αξιοπιστες και περνανε τα stress tests κανονικοτατα

[1comment]

Παλαιότερα δεν έβλεπε η εφορία την αυξομείωση των καταθέσεων, και τον εποπτικό ρόλο
τον είχε αποκλειστικά η τράπεζα της Ελλάδος.

Τα παραστατικά πήγαιναν με fax εκεί και κανείς δεν έλεγχε ουσιαστικά αν η πώληση ενός
αγροτεμαχίου είχε χρησιμοποιηθεί πενήντα φορές σε πενήντα διαφορετικές τράπεζες για
να δικαιολογήσει 50x"κάποιο ποσό".

Τώρα ακόμα έχει τον εποπτικό ρόλο, αλλά με την σύνδεση της ΑΑΔΕ με τις τράπεζες, οι
κινήσεις ανά ΑΦΜ/Λογαριασμό μαθαίνονται. Φυσικά, βάζοντας συνδικαιούχους (πολλούς),
εταιρίες, αν σπάσεις καταθέσεις σε δύο/τρία χρόνια πάλι δε φαίνεται εύκολα κάτι.

Μόνο κάποιο AI σύστημα θα λειτουργούσε πάντως, αν περιμένεις από ανθρώπινο έλεγχο...

Πόσο παλιότερα εννοείς; Από το 2013 έχει νομοθετηθεί η ααδε να ελέγχει τα πάντα σε καταθέσεις και να τα τσεκάρει με το εισόδημα της αντίστοιχης χρονιάς. Άρα, θα έβλεπε στανταρ ειδικά μια τόσο μεγάλη κατάθεση που δεν θα είχε αιτιολογία από εισόδημα. Οι έλεγχοι πάνε και 5 χρόνια πίσω για εγχώριες καταθέσεις, 10 για εξωτερικού ή μη υποβολή δήλωσης.

Για το σύστημα που λες, υπάρχει από το 2017 και λέγεται «Ειδικο Λογισμικο Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας». Με αυτό καταθέσεις και εισοδήματα τσεκάρονται σε χρόνο dt. Κάπου είχα διαβάσει ότι μέσα σε λίγες ώρες γίνεται το τσεκάρισμα (που απαιτούσε μήνες-χρόνια) και το μόνο που μένει είναι ένας υπάλληλος να συντάξει το φύλλο ελέγχου. Έχει περάσει ανεπιστρεπτί η εποχή που κατέθετες λεφτά και η εφορία δεν σε ενοχλούσε ποτέ. Τώρα από ένα ποσό και πάνω χτυπάει καμπανάκι και μπαίνεις σε λίστα ελέγχου.

[MNP-10]

Καταθεσεις νοικοκυριων (δις ευρω)

Dec09    196.8    
Dec10    173.5       -11.84%
Dec11    145.3       -16.25%
Dec12    135.0       -7.09%
Dec13    134.9       -0.07%
Dec14    134.2       -0.52%
Dec15    102.1       -23.92%
Dec16    100.7       -1.37%
Dec17    103.9       +3.18%
Dec18    109.9       +5.77%
Dec19    116.6       +6.10%
Dec20    126.2       +8.23%
Dec21    135.1       +7.05% (πληθωρισμος 5.1%)
Dec22    141.3       +4.59% (πληθωρισμος 9.6%)
Dec23    146.6       +3.75% (πληθωρισμος 4.2%)

Εχει αρχισει καθιζηση... σε απολυτα νουμερα εμφανιζεται μεγαλη επιβραδυνση στην ανοδο των καταθεσεων... με προσαρμοσμενες τιμες πληθωρισμου ο πλουτος των νοικοκυριων καταρρεει* λες και ειμαστε επι Τσιπρα ή ΓΑΠ Τα 21-22-23 οι καταθεσεις ανεβηκαν 16% και ο πληθωρισμος 20% (αγοραστικη αξια καταθεσεων -4% επισημως / -10%+ ανεπισημως ).

Κουβεντα τα βοθροκαναλα

*Βεβαια τοτε βγαινανε απ'τη τραπεζα και μπαινανε στη στρωμα bank - οπότε δε χανονταν κατι.... σημερα απλα εξαϋλωνονται.